Luca Zanata_logo bianco
Cerca
Close this search box.

Consulenza Finanziaria Olistica, ovvero come costruire il tuo benessere

Come raggiungere la serenità in ambito personale, familiare, lavorativo ed economico.

Consulenza Finanziaria Olistica, ovvero come costruire il tuo benessere

Come raggiungere la serenità in ambito personale, familiare, lavorativo ed economico.
concept housing a young family. Mother father and child in new house with a roof at a home

Consulenza Finanziaria Olistica, ovvero come costruire il tuo benessere.

Quante volte ti sei chiesto: cosa posso fare per raggiungere la serenità in ambito personale, familiare, lavorativo ed economico?
Quali scelte fare in ognuno di questi ambiti?
Il mio il reddito, i miei risparmi e il mio patrimonio saranno veramente sufficienti a garantire il mio futuro e quello della mia famiglia?

Come posso gestire gli imprevisti, anche gravi, della vita?

Quante volte ti è sembrato che “la coperta fosse troppo corta” per poter gestire al meglio tutti gli aspetti della vita, oppure di dover prendere decisioni importanti da solo o con professionisti che però si esprimono con il loro linguaggio tecnico che ti fanno sorgere il dubbio: ok, tutto chiaro, ma ora come farò a realizzare quanto mi hanno appena spiegato?

Se vai a pensare a come, in questi ultimi 12 anni, dopo la crisi del 2008, sono venute a mancare quelle che prima erano delle certezze nel campo degli investimenti:

  • Gli immobili che perdono il 30%,o più, del loro valore
  • L’incertezza sugli affitti
  • I titoli di stato con rendimenti negativi
  • Le obbligazioni societarie che vanno i default
  • I mercati azionari che oscillano in maniera violenta

Quali sono le priorità per raggiungere la serenità?

Cosa fare?

Chi mi può aiutare a mettere ordine e cogliere le opportunità che (nonostante la complessità) ti daranno ciò che cerchi?

La risposta è la Finanza Olistica

olistico

Il primo passo da fare è dare risposta a queste domande:

  • Qual è il mio capitale umano?
  • Quanto valgo, in termini economici, per me e la mia famiglia oggi?
  • Come posso proteggerlo?
  • Come e quanto dovrò risparmiare per mantenere l’attuale tenore di vita?
  • Come posso far si che i mercati finanziari lavorino a mio favore?
  • Cosa posso fare affinché i miei cari possano godere al meglio, senza liti, anche in futuro, dei miei sforzi?
  • Come posso ottimizzare la pressione fiscale sul mio reddito e sui miei risparmi attuali e futuri?

Sei d’accordo con me che, agendo in maniera coordinata e armoniosa su tutti questi aspetti, puoi lasciarti alle spalle molte delle preoccupazioni che ti affliggono oggi e goderti in maniera più serena il tuo presente, con la certezza di vivere bene il tuo futuro?

Oggi, gli italiani rispondono a queste domande accumulando sempre più denaro nei loro conti correnti bancari. Banca d’Italia rileva che il saldo complessivo dei c/c degli italiani al 31-12-2020 è di 1.936 miliardi di euro!

I risparmi che tu depositi nel c/c sono veramente la risposta alle domande che ti posto fino ad ora?

NO! perchè:

  • le somme depositate in c/c sono a rischio “Bail-in”
  • l’inflazione erode il tuo potere d’acquisto, facendo quindi perdere di valore i tuoi risparmi
  • in caso di imprevisti sarai costretto ad utilizzare quanto accumulato, vanificando gli sforzi fatti sino a quel momento
  • rinunciando al rendimento che ottieni investendo il denaro accumulato, pregiudichi comunque il raggiungimento degli obiettivi che ti eri posto nel momento in cui hai cominciato ad accantonare il denaro nel c/c, per far fronte a:
    • imprevisti
    • per la casa
    • per i figli
    • per la vecchiaia

Voglio darti un esempio di come dal 2008 ad oggi, nell’ambito finanziario si sono potute cogliere grandi opportunità di rendimento senza esporsi a tutti i rischi del mercato così fastidiosi e faticosi da sopportare:

Qui trovi l’andamento di un portafoglio reale denominato “33% Azionario AW” che sta a significare che è composto per il 33% da una selezione di asset azionari e per il restante 67% da asset diversificati tra cui obbligazioni, materie prime ecc. La sigla “AW” sta per All Weather (tutte le stagioni).

Il confronto è fatto con l’indice che rappresenta la media degli asset azionari “Azioni” appunto.

performance azionario 2008-2021
performance azionario 2008-2021

Traducendo i risultati in modo più immediato, se tu avessi investito 100€ l’ 1-1-2008 al 24-2-2021 avresti ottenuto:

nel portafoglio “33% Azionario AW” 409,98€ dovendo sopportare dei rendimenti negativi pari al 28,12% per un limitato periodo di tempo.

Mentre, nel portafoglio “Azioni” 206,75€ dovendo sopportare dei rendimenti negativi pari al 48,23% per un limitato periodo di tempo.

Per chi invece predilige un approccio più prudente agli investimenti, ti mostro l’andamento di un portafoglio reale denominato “10% Azionario AW” che sta a significare che è composto per il 10% da una selezione di asset azionari e per il restante 90% da asset diversificati tra cui obbligazioni, materie prime ecc. La sigla “AW” sta per All Weather (tutte le stagioni).

Il confronto è fatto con l’indice che rappresenta la media degli asset obbligazionari “Obbligazioni” appunto.

performance obbligazioni 2008_2021
performance obbligazioni 2008_2021

Traducendo i risultati in modo più immediato, se tu avessi investito 100€ l’ 1-1-2008 al 24-2-2021 avresti ottenuto:

nel portafoglio “10% Azionario AW” 230,9€ dovendo sopportare dei rendimenti negativi pari al 11,68% per un limitato periodo di tempo.

Mentre, nel portafoglio “Obbligazioni” 157,5€ dovendo sopportare dei rendimenti negativi pari al 10,70% per un limitato periodo di tempo.

Legenda:

Perdita massima esprime in termini percentuali, e per un periodo di tempo prefissato, la massima perdita di valore che un investitore può sperimentare. Nella storia di uno strumento o di un portafoglio, è la distanza tra il picco assoluto e il minimo assoluto.

L’indice di Sharpe esprime il rapporto tra l’extra rendimento del fondo rispetto al tasso risk free (il tasso di riferimento utilizzato è l’EONIA come tasso privo di rischio) e il rischio del fondo (misurato dalla deviazione standard dei suoi rendimenti mensili) Nel caso in cui il fondo abbia generato una extra performance rispetto al tasso privo di rischio (nel caso quindi in cui l’indice di Sharpe sia positivo maggiore è il valore dell’indice, migliore è stata la remunerazione del rischio assunto dal fondo.

Il rischio è misurato dalla deviazione standard dei rendimenti settimanali del portafoglio su diversi orizzonti temporali: 1 an no, 3 anni, 5 anni, o su un orizzonte definito dall’utente. È talvolta indicato come volatilità. Maggiore è la volatilità del fondo, maggiore è la gamma di performance possibili, siano esse positive o negative

Questi sono portafogli reali per darti un’idea di come l’applicazione di una corretta consulenza finanziaria olistica, costruita su di te in maniera esclusiva, può dare grandi soddisfazioni e ti permetta di raggiungere i tuoi obietti e la serenità tanto agognata.

Discalmer: Le informazioni contenute nel presente documento non costituiscono né fanno parte di – e non devono essere interpretate come – una consulenza d’investimento o un’offerta, un invito, un incentivo o una sollecitazione a vendere, emettere, acquistare, sottoscrivere o in altro modo acquisire azioni o altri titoli, ovvero a intraprendere attività d’investimento di qualsivoglia tipo, né le medesime informazioni o una loro parte costituiranno la base di – o vi verrà fatto affidamento in relazione a – qualsivoglia contratto. Le performance passate non sono una garanzia e non rappresentano un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Facebook
Twitter
LinkedIn
WhatsApp

Investiamo un'ora e conosciamoci

Condividi:

Altri Articoli

Corporate Advisory

Corporate Advisory

Scopri come il Corporate Advisory può trasformare la gestione del tuo patrimonio aziendale, offrendo soluzioni personalizzate e un approccio olistico per massimizzare il successo e la crescita.

Send Us A Message

Investiamo un'ora e conosciamoci

Luca Zanata_logo bianco

Consulente Finanziario Indipendente. Il mio approccio olistico abbraccia ogni sfumatura della tua situazione finanziaria, creando un percorso unico verso la prosperità.

Iscriviti alla Newsletter
Rimaniamo in contatto

Piazza Sant’Andrea 5D
31100 – Treviso

Copyright 2020 - 2023 | Tutti i diritti riservati | P.iva 03159100266